Il consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede è l’unica figura professionale di cui gli intermediari debbono avvalersi nell’attività di offerta fuori sede prestata nei confronti di clienti al dettaglio, sulla base di un contratto di lavoro subordinato che può confluire nel rapporto di agenzia o nello schema del mandato.
In alcuni paesi la maggior parte dei consulenti finanziari lavora per istituzioni finanziarie quali banche o compagnie di assicurazione; in altri paesi i consulenti finanziari che lavorano per i propri clienti in modo indipendente, anziché per conto di un’istituzione finanziaria, sono la norma. Le società di gestione di fondi possono altresì assumere un ruolo di consulenza fornendo informazioni sui tipi di investitori per cui i loro rispettivi fondi sono idonei.